“罚单王”中融信托困境未解又踩雷青海省投 10亿产品恐延期兑付|信托


一波未平一波又起,临近年底,中融信托踩雷青海省投,10亿规模产品恐面临延期兑付的难题

出品:每日财报

作者:裴岗

作为信托行业第一梯队的中融信托,2019年过得并不顺利,首次被监管处罚后,其产品又多次踩雷。

据报道,在2019年的最后一天,中融信托一款名为“中融-享融188号集合资金信托计划”的信托被曝延期兑付。该产品规模10亿元,融资方为青海省投资集团有限公司。

《每日财报》注意到,目前中融信托还没有出具正式的延期兑付公告,仅通过销售告知投资人项目要延期,延期到什么时候也不清楚。

事实上,中融信托身上还背负了一支信托产品的纠纷案,时间跨度长达两年,至今仍然处于和投资人的拉锯战中。

除此之外,中融信托还在2019年5月份遭监管连开5张罚单,这是公司首次被监管层处罚。尽管处罚金额仅有210万元,但是其警示意义不可小觑。

10亿信托恐延期兑付

《每日财报》注意到,此次被曝延期兑付的“中融-享融188号集合资金信托计划新品推荐”显示,此项目总存续期36个月,本次发行的A类信托单位存续期12个月,预期年化收益在7.4%-8.5%。

其中,认购(申购)金额:100万元(含)-300万元(不含),预期年化收益率:7.4%;认购(申购)金额:300万元(含)-1000万元(不含),预期年化收益率:8.3%;认购(申购)金额:1000万元(含)以上,预期年化收益率:8.5%。

该只产品融资方青海省投资集团有限公司。令投资人担心的是,此前,中泰信托发行的“中泰信托-恒泰18号集合资金信托计划”也踩雷青海省投,融资规模4.8个亿,至今兑付问题还未解。

中泰信托对外解释称,2019年3月,因青海省投发行的PPN及海外美元债券存在逾期支付的情况,触发了本项目《股权收益权转让与回购合同》约定的违约事件。本着受益人利益最大化的原则,中泰信托向青海省投发送了《回购义务提前履行通知》,要求其提前履行还款义务,但青海省投未按要求还款。

按照中泰信托的前例,中融信托该只10亿规模的信托回款也是比较艰难。

中融信托首次收到处罚函

2019年信托行业全年始终处于监管风暴中心。继2019年4月及8月两次风险排查之后,信托行业又以2019年11月30日为基准日,开始年内第三次全面风险排查工作。

2015年以来信托行业信托资产风险率连续7个季度呈上升态势,罚单数量逐年上升,2017年罚单数量出现跳涨。

根据《每日财报》的不完全统计,2015年银监系统给信托公司开出6张罚单,2016年共9张,2017年跳涨至22张,2018年信托公司共领罚单24张。截至目前,2019年信托行业的罚单数量已达33张,涉及21家信托公司。

相应地,处罚金额也随之增涨,2017年的22张罚单合计处罚金额935万。2018年,24张罚单合计处罚金额1450万元。截至目前,2019年信托行业处罚金额为2900万元,同比增长21.93%。

值得一提的是,2019年收到罚单最多的信托公司为是中融信托,在5月23日当天连收黑龙江银保监局五张罚单,单张处罚金额在30-60万元不等。罚单的缘由也主要因房地产相关业务被罚,比如信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资等。

当然,栽在地产信托上并不唯独中融信托。事实上,2019年信托行业的大量罚单主要集中在房地产信托业务上,除此之外信保合作、信托项目资金来源不合规也多次被监管点名,包括违规为银行规避监管提供通道服务、未对同业业务资金来源与运用加强期限错配管理等等。

正是由于监管层的强压、频繁检查以及逢查必罚,信托业从而得以加紧合规建设步伐。

中融-助金 80 号兜底承诺纠纷仍在继续

除了上述事件,中融信托身上还有一件烦心事。《每日财报》注意到,中融信托旗下有一只信托产品参与的重组项目成功借壳上市却没有赚到钱,遭受到了投资者的质疑。

这只产品是在2015年春节前,中融信托推广的“中融-助金 80 号集合资金信托计划”理财产品。当时据投资者称销售经理以这款理财产品是固收类,保底收益10.5%为核心推广,并称将投资于同济堂医药借壳上市项目。

2015年4月,啤酒花(600090.SH)公布重组预案,以增发+现金方式合计61.27亿元购买同济堂医药有限公司(下称同济堂医药)100%股权,并配套融资16亿元。同济堂最终在2016年1月成功借壳上市。

在此次重组中,重组方之一深圳盛世建金股权投资合伙企业(有限合伙)(下称盛世建金)的执行事务合伙人是北京盛世景投资管理有限公司(下称盛世景投资),而其“有限合伙人为中融国际信托有限公司,其资金来源为中融-助金 80 号集合资金信托计划的资金”。根据公开资料,其限售时间为12个月,但是在2017年6月1日解禁日由于公司股价持续下跌,如果抛售只能实现微利,没有进行操作,直到当年年底,盛世建金才决定在未来6个月内进行减持。

由于股市下跌,此时在减持好时机已经过去了。此时最难以接受的是投资人,说好的收益回报没见到,反而要延长期限了。因此投资人要求中融信托按照当初销售时候承诺的兜底,连本带收益的还给他们。

2019年10月31日,中融信托还专门开了 “中融助金80号第一次受益人大会”,审议的事项为“对本信托计划赎回安排、股票减持安排等事宜提请本信托计划的全体受益人进行决议,对《信托合同》进行修改”。但是投资者并没有认可,直到2019年11月28日第二次受益人大会才通过了该议案。

目前,中融信托的“中融-助金80号集合资金信托计划”所引起的纠纷至今未解决完成,同时又面临“中融-享融188号集合资金信托计划”延期兑付,“罚单王”能否在新的一年加强合规建设,挽回投资者信任?《每日财报》将持续关注。

(此文出于传递更多信息之目的,文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。)

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